Der Risikolevel Indikator seit 1998 bis heute
Im Bild unten ist der Risikolevel Indikator seit 1998 zu sehen. Die unterschiedlichen Einfärbungen repräsentieren unterschiedliche Risikolevel die der Indikator zu dieser Zeit erkannt hat. Aufgrund der Risikolevel kann die Portfolio Allokation angepasst werden und somit massive Verluste vermieden werden.
- Risk Level Indicator 25.02.2024
Letztes Signal
Seit dem 20.11.2023: Risikolevel 1 (Blau)
Die Macro Umgebung ist weiterhin negativ, verschiedene Signale des RLI bestätigen das jetzt auch zunehmend. Mein Base Case sind steigende Kurse bis zur Rezession in den USA oder ein Kredit Event (Credit Crunch) im Frühjahr 2024. Hierbei ist vor allem das BTFP (Bank Term Funding Program) der FED im Auge zu behalten. Das Programm wurde nach der Bankenkrise im letzten Jahr ins Leben gerufen und unterstützt Banken, die durch die hohen Zinsen in Schieflage geraten sind. Dieses Programm läuft im März aus. Der RLI wird aufkommende Probleme rechtzeitig erkennen und das Risikolevel ändern. Im Moment ist eine etwas defensive Allokation zu Aktien geboten.
Risikolevel System
Risikolevel 0 (Weiß):
Alles gut, Risk On
80% Aktien, 10% Anleihen, 10% CashRisikolevel 1 (Blau)
Nicht alles perferkt
60% Aktien, 20% Anleihen, 20% CashRisikolevel 2 (Gelb):
Es gibt ernsthafte Gründe besorgt zu sein
40% Aktien, 30% Anleihen, 30% CashRisikolevel 3 (Rot):
Crash Gefahr, Risk Off
20% Aktien, 40% Anleihen, 40% Cash - Risk Level Indicator 18.02.2024
Letztes Signal
Seit dem 20.11.2023: Risikolevel 1 (Blau)
Die Macro Umgebung ist weiterhin negativ, verschiedene Signale des RLI bestätigen das jetzt auch zunehmend. Mein Base Case sind steigende Kurse bis zur Rezession in den USA oder ein Kredit Event (Credit Crunch) im Frühjahr 2024. Hierbei ist vor allem das BTFP (Bank Term Funding Program) der FED im Auge zu behalten. Das Programm wurde nach der Bankenkrise im letzten Jahr ins Leben gerufen und unterstützt Banken, die durch die hohen Zinsen in Schieflage geraten sind. Dieses Programm läuft im März aus. Der RLI wird aufkommende Probleme rechtzeitig erkennen und das Risikolevel ändern. Im Moment ist eine defensive Allokation zu Aktien geboten.
Risikolevel System
Risikolevel 0 (Weiß):
Alles gut, Risk On
80% Aktien, 10% Anleihen, 10% CashRisikolevel 1 (Blau)
Nicht alles perferkt
60% Aktien, 20% Anleihen, 20% CashRisikolevel 2 (Gelb):
Es gibt ernsthafte Gründe besorgt zu sein
40% Aktien, 30% Anleihen, 30% CashRisikolevel 3 (Rot):
Crash Gefahr, Risk Off
20% Aktien, 40% Anleihen, 40% Cash - Risk Level Indicator 10.02.2024
Letztes Signal
Seit dem 20.11.2023: Risikolevel 1 (Blau)
Die Macro Umgebung ist weiterhin negativ, verschiedene Signale des RLI bestätigen das jetzt auch zunehmend. Mein Base Case sind steigende Kurse bis zur Rezession in den USA oder ein Kredit Event (Credit Crunch) im Frühjahr 2024. Hierbei ist vor allem das BTFP (Bank Term Funding Program) der FED im Auge zu behalten. Das Programm wurde nach der Bankenkrise im letzten Jahr ins Leben gerufen und unterstützt Banken, die durch die hohen Zinsen in Schieflage geraten sind. Dieses Programm läuft im März aus. Der RLI wird aufkommende Probleme rechtzeitig erkennen und das Risikolevel ändern. Im Moment ist eine defensive Allokation zu Aktien geboten.
Risikolevel System
Risikolevel 0 (Weiß):
Alles gut, Risk On
80% Aktien, 10% Anleihen, 10% CashRisikolevel 1 (Blau)
Nicht alles perferkt
60% Aktien, 20% Anleihen, 20% CashRisikolevel 2 (Gelb):
Es gibt ernsthafte Gründe besorgt zu sein
40% Aktien, 30% Anleihen, 30% CashRisikolevel 3 (Rot):
Crash Gefahr, Risk Off
20% Aktien, 40% Anleihen, 40% Cash - Risk Level Indicator 03.02.2024
Letztes Signal
Seit dem 20.11.2023: Risikolevel 1 (Blau)
Die Macro Umgebung ist weiterhin negativ, verschiedene Signale des RLI bestätigen das jetzt auch zunehmend. Mein Base Case sind steigende Kurse bis zur Rezession in den USA oder ein Kredit Event (Credit Crunch) im Frühjahr 2024. Der Indikator wird dies rechtzeitig erkennen und uns warnen. Im Moment ist eine defensive Allokation zu Aktien geboten.
Risikolevel System
Risikolevel 0 (Weiß):
Alles gut, Risk On
80% Aktien, 10% Anleihen, 10% CashRisikolevel 1 (Blau)
Nicht alles perferkt
60% Aktien, 20% Anleihen, 20% CashRisikolevel 2 (Gelb):
Es gibt ernsthafte Gründe besorgt zu sein
40% Aktien, 30% Anleihen, 30% CashRisikolevel 3 (Rot):
Crash Gefahr, Risk Off
20% Aktien, 40% Anleihen, 40% Cash
